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如何防范非法集資

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在實際的投資過程中,如果實在無法識別是否是非法集資,也可采取下列方式幫助判斷:

1、通過政府或監管部門的公共網站,查詢相關企業是不是經過國家批準的合法的金融單位、上市公司,是不是可以發行公司股票、債券、國家規定的股權交易場所等,如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格,就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等為名,推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票,可通過政府網站查閱是否已經批準發行等。 

2、通過查詢工商登記資料,查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業,是否辦理了稅務登記等。如果主體身份不合法、不真實,則有欺詐嫌疑。  

3、一些影響較大的非法集資犯罪,相關媒體多會進行報道,要通過媒體和互聯網資源,搜索查詢相關企業違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。 

4、如果實在無法判斷是否是非法集資,除上面談到的應當提高警惕,盡量避免上當受騙外,社會公眾可以向有關部門進行咨詢,待了解詳情后再作決定。

 

 以信托理財投資為例,社會公眾識別非法集資和合法信托理財,主要從以下三個方面鑒別:

區別 非法集資 合法信托理財
1、主體資格是否合法 未依照法定程序經有關部門批準。 1、依法取得工商行政部門頒發的營業執照;
2、監管部門頒發的金融許可證。
2、經營活動是否合法 經營活動不受監管部門監管。 監管部門全程監管---
1、信托計劃的成立在監管部門備案;
2、信托計劃成立期間向監管部門報備管理報告;
3、信托計劃結束前一個月向監管部門報備收益分配及還款資金落實方案;
4、信托計劃結束后向監管部門報備清算報告。
3、投資對象的選擇 向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。 必須是符合監管部門規定條件的合格投資者。